Todesfall & Nachlass
Welche Unterlagen aus dem Nachlass sollten Sie aufbewahren?
Vor der Haushaltsauflösung müssen wichtige Dokumente gesichert werden. Diese Übersicht hilft beim Sortieren.
Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Konkrete Aufbewahrungspflichten klären Sie bitte mit Ihrer Steuerberatung, einer Anwältin, einem Anwalt oder den jeweiligen Stellen.
Bevor ein Haushalt aufgelöst wird, müssen wichtige Unterlagen gefunden und gesichert werden. Was einmal im Container liegt, ist verloren. Gleichzeitig muss niemand jeden Kontoauszug von vor dreißig Jahren behalten. Dieser Ratgeber hilft beim Sortieren: Was unbedingt bleibt, was eine Zeit lang aufbewahrt werden sollte und was sicher vernichtet werden kann.
Wo Unterlagen zu finden sind
In vielen Haushalten liegen Papiere nicht an einem Ort. Typische Fundstellen sind:
- Schreibtisch, Sekretär und Aktenschrank
- Ordner im Wohnzimmerschrank
- Schuhkartons und Mappen in Kleiderschränken
- Keller und Dachboden
- Zwischen Büchern oder in Fotoalben
- Ein Bankschließfach
Sehen Sie diese Stellen gezielt durch, bevor geräumt wird. Mehr dazu in Dokumente und Wertsachen vor der Entrümpelung sichern.
Unbedingt sichern
Erbe und Person
- Testament, Erbvertrag, gegebenenfalls Erbschein
- Personalausweis, Reisepass
- Geburts-, Heirats- und Sterbeurkunde, Familienstammbuch
- Vorsorgevollmacht, Betreuungs- oder Patientenverfügung
Finanzen
- Kontoauszüge der letzten Zeit, Sparbücher, Depotunterlagen
- Kredit- und Darlehensverträge
- Unterlagen über Forderungen oder Schulden
Versicherungen und Rente
- Lebens-, Sterbegeld-, Unfall-, Hausrat-, Haftpflicht- und Gebäudeversicherung
- Renten- und Pensionsbescheide
- Unterlagen der Kranken- und Pflegekasse
Immobilie und Wohnen
- Grundbuchauszüge, Kaufverträge, Bauunterlagen
- Mietvertrag, Kautionsnachweis, Nebenkostenabrechnungen
- Unterlagen zu Heizung, Schornsteinfeger, Energieausweis
Steuer
- Steuerbescheide und Steuererklärungen der letzten Jahre
- Belege, die für die letzte Steuererklärung des Verstorbenen benötigt werden
Laufende Verträge
Vertragsunterlagen helfen beim Kündigen oder Ummelden: Strom, Gas, Telefon, Internet, Rundfunkbeitrag, Zeitungen, Mitgliedschaften, Abos und Leasingverträge. Legen Sie eine Liste an und haken Sie ab, was erledigt ist. Die Reihenfolge der Aufgaben zeigt Checkliste Haushaltsauflösung für Erben.
Persönliches
Fotos, Briefe, Tagebücher, Zeugnisse und Familiendokumente haben oft einen hohen Erinnerungswert. Sie müssen nicht alles behalten, aber sollten in Ruhe und gemeinsam entscheiden. Digitalisieren ist eine gute Möglichkeit, Erinnerungen mit allen zu teilen. Siehe Elternhaus entrümpeln: Umgang mit Erinnerungen.
Digitaler Nachlass
Denken Sie auch an Computer, Smartphones, Tablets und externe Datenträger. Darauf können Fotos, Zugangsdaten oder wichtige Korrespondenz liegen. Geräte sollten nicht ungeprüft entsorgt werden. Hinweise zum sicheren Umgang mit Datenträgern gibt Akten und Datenträger bei der Räumung.
Was vernichtet werden kann
Unterlagen, die erkennbar erledigt sind und für keine Frist mehr benötigt werden, können nach Klärung vernichtet werden – etwa alte Werbung, abgelaufene Garantiekarten längst entsorgter Geräte oder Kataloge. Bei Kontoauszügen, Steuer- und Versicherungsunterlagen sollten Sie vorher mit Ihrer Steuerberatung klären, wie lange sie benötigt werden. Personenbezogene Unterlagen gehören nicht ins Altpapier, sondern sollten geschreddert oder über einen Vernichtungsdienst entsorgt werden.
So organisieren Sie die Unterlagen
- Eine Box oder einen Ordner nur für den Nachlass anlegen
- Nach Themen sortieren: Person, Finanzen, Versicherung, Wohnen, Steuer, Verträge
- Kopien für Miterben anfertigen oder digital teilen
- Originale sicher verwahren
- Eine Übersicht anlegen, was gefunden wurde
Bei der Räumung
Sollten bei der Räumung weitere Papiere auftauchen, legen wir sie nach Absprache für Sie beiseite. Fragen Sie über das Kontaktformular oder telefonisch unter 06431 9459011 an, oder buchen Sie eine kostenlose Besichtigung über Termin buchen. Mehr zur Haushaltsauflösung.
Häufige Fragen
Welche Unterlagen sind am wichtigsten?
Testament, Urkunden, Bank-, Versicherungs-, Renten-, Immobilien- und Steuerunterlagen.
Wie lange muss ich Unterlagen aufbewahren?
Das hängt von der Art ab. Klären Sie Fristen mit Ihrer Steuerberatung.
Dürfen alte Papiere ins Altpapier?
Personenbezogene Unterlagen sollten geschreddert oder sicher vernichtet werden.
Was ist mit Computern und Handys?
Nicht ungeprüft entsorgen; Daten sichern und anschließend sicher löschen oder vernichten.
Was passiert mit Papieren, die Sie finden?
Wir legen sie nach Absprache beiseite.
Sie möchten Ihre Situation persönlich besprechen?
Wir sehen uns die Räume bei einer kostenlosen Besichtigung an und erstellen ein unverbindliches Festpreisangebot.